W ostatnich latach nasiliły się oszustwa skierowane na eksporterów świeżych owoców, szczególnie tych stosujących transakcje Płatności Za Dokumenty (PAD) przy wysyłce lotniczej. Zrozumienie tych schematów i wdrożenie strategii zapobiegawczych może pomóc chronić Twój biznes przed znacznymi stratami.

Zrozumienie Ryzyka Oszustw PAD

W transakcjach PAD towary są wysyłane, a płatność ma nastąpić po przedstawieniu przez kupującego dokumentów wysyłkowych, zwykle obsługiwanych przez system bankowy. Jednak z uwagi na szybki obrót transportu lotniczego, towary często docierają do odbiorcy przed pełnym potwierdzeniem płatności, co tworzy okazję do oszustwa.

Oszustowie wykorzystują to opóźnienie, stosując takie taktyki jak:

• Fałszywe Potwierdzenia Płatności: Oszuści mogą wysyłać realistycznie wyglądające potwierdzenia płatności, aby „potwierdzić” transakcję. Potwierdzenia te często zawierają logo banku, identyfikatory transakcji i podpisy, co sprawia, że wyglądają wiarygodnie, a sprzedawcy czują się fałszywie zabezpieczeni.

• Manipulowane Przelewy Bankowe: Niektórzy oszuści inicjują rzeczywiste przelewy bankowe, ale wycofują je lub anulują wkrótce potem. Tworzy to chwilowy wygląd płatności w systemie bankowym, co skłania sprzedawcę do wysyłki towarów, nie zdając sobie sprawy, że płatność nie zostanie sfinalizowana.

Przypadek Oszustwa PAD na Świeżych Owocach

Przykładem może być niedawny przypadek afrykańskiego eksportera owoców, który zgodził się na transakcję PAD z nowym klientem na Bliskim Wschodzie na dużą dostawę mango. Kupujący przedstawił przekonujące potwierdzenie płatności, zawierające oficjalne logo banku i szczegóły typowe dla autentycznego powiadomienia o przelewie. Uspokojony, eksporter wysłał mango drogą lotniczą, które dotarły w ciągu dwóch dni. Dopiero po próbie wypłaty środków eksporter odkrył, że żadna płatność nie została dokonana. Kupujący był nieosiągalny, a eksporter nie tylko stracił wartość przesyłki, ale także poniósł nieoczekiwane koszty frachtu i obsługi.

Kluczowe Ryzyka Transakcji PAD dla Wysyłek Lotniczych Świeżych Owoców

1.      Fałszywe lub Anulowane Przelewy Bankowe: Oszuści wykorzystują szybki czas wysyłki, tworząc fałszywe lub tymczasowo zainicjowane przelewy, które wprowadzają sprzedawców w błąd, powodując wydanie towarów przed potwierdzeniem płatności.

2.      Szybkość Odprawy Celnej: Przesyłki lotnicze z towarami łatwo psującymi się często szybko przechodzą odprawę celną, co utrudnia sprzedawcom odzyskanie towarów, gdy są już wydane kupującemu.

3.      Trudność w Odzyskaniu Towarów: Gdy towary są już w rękach kupującego, ich odzyskanie jest prawie niemożliwe i zazwyczaj wymaga kosztownych postępowań sądowych.

Rekomendacje, Jak Zapobiegać Oszustwom PAD w Transakcjach Lotniczych

1.      Żądaj Nieodwołalnego, Potwierdzonego Akredytywu (LC): Ta metoda płatności jest znacznie bezpieczniejsza niż PAD, szczególnie z nowymi lub niezweryfikowanymi klientami.

2.      Zażądaj Pełnej lub Częściowej Płatności Z Góry: Wymaganie przynajmniej 50% przedpłaty pozwala na ocenę zaangażowania i wiarygodności kupującego.

3.      Korzystaj z Usług Zaufanego Escrow: Usługi escrow działają jako neutralne strony trzecie, przechowując środki do momentu, gdy obie strony spełnią swoje zobowiązania.

4.      Współpracuj z Ubezpieczycielami Handlowymi: Ubezpieczenie handlowe może pomóc w pokryciu potencjalnych strat wynikających z braku płatności lub oszustwa.

5.      Przeprowadź Kompleksową Weryfikację Nowych Klientów: Zawsze weryfikuj nowych klientów, prosząc o referencje handlowe, sprawdzając rejestrację firmy oraz potwierdzając szczegóły bankowe bezpośrednio z bankiem.

6.      Niezależnie Zweryfikuj Płatność Przed Wysyłką: Przed wysyłką potwierdź bezpośrednio w swoim banku, że płatność została zrealizowana, szczególnie w przypadku wysyłek o wysokiej wartości, takich jak świeże owoce.

Czujność i wybór bezpiecznych metod płatności zamiast PAD mogą pomóc eksporterom zredukować ryzyko oszustwa, zabezpieczyć ich aktywa i uniknąć kosztownych sporów. Ochrona Twojego biznesu zaczyna się od dokładnego badania i stanowiska weryfikacji płatności.

Mam nadzieję, że artykuł był inspirujący i dostarczył wartościowych spostrzeżeń. Jeśli tak, podziel się nim z przyjaciółmi i współpracownikami zainteresowanymi rolnictwem i agrobiznesem!

Pan Kosona Chriv

Założyciel grupy na LinkedIn «Agriculture, Livestock, Aquaculture, Agrifood, AgriTech and FoodTech»  https://www.linkedin.com/groups/6789045

Dyrektor ds. Sprzedaży i Marketingu Grupy 

Solina / Sahel Agri-Sol Group (Wybrzeże Kości Słoniowej, Senegal, Mali, Nigeria, Tanzania) 

https://sahelagrisol.com/pl

Dyrektor Operacyjny (COO) 

Deko Group (Nigeria, Kambodża) 

https://dekoholding.com

Starszy Doradca 

Adalidda (Indie, Kambodża)

https://adalidda.com/pl

Obserwuj mnie na 

BlueSky https://bsky.app/profile/kosona.bsky.social

LinkedIn https://www.linkedin.com/in/kosona